设为首页 收藏本站

国债逆回购利率连续两天冲破20% 手把手教您进行投资!

2016-12-29 09:20:08   来源:金融界网站

0条评论 打印 转发
摘要:回购到期日资金解冻,资金和利息自动返还到投资者的账户,次日可取撸例如,周一进行1天的回购品种拆出,周二资金可用,周三资金可取撸若到期日非工作日,回购清算日顺延到次一交易日,客户利息按回购品种规定的天数计算。 7|国债逆回购小贴士 国债逆回购收益怎么算?逆回购收益=成交额*年化收益率*回购天数 365天(上交所是360天); 假设用100万元做国债一天期逆回购G

邀请好友送豪礼!185元红包等你拿! 基金商城1折起购

  导读

  年关将近,资金面收紧,债市持续调整,钱荒再度来袭,今日国债 逆回购CG001收益率最高超过20%,GC014收益率最高超过6%。

  什么是国债逆回购?如何投资 国债逆回购?如何投资国债逆回购?如何操作?

  先来看下今天国债逆回购的走势图,年化收益率最高达22%,最低6.1%。

  1|什么是国债逆回购

  国债逆回购可以理解为特殊的理财产品 ,短期的从1天28天,中期的有91天和182天,投资者通过股票账户就可以进行交易。

  用直白的语言可以理解为:投资者A手头有钱,投资者B手头有国债,A借钱给B,B把国债抵押给A,同时支付相应的利息,到期时A归还国债并拿回本金和利息。

  更详细的可以解读为:普通投资者手里有现金,希望获取收益;同时又有很多其他的投资者或机构需要现金,他们愿意为获得现金支付一定的利息。这种情况下,需要现金的人可以把一些保值的东西抵押给我们,换取现金去使用;等过几天,他们会支付给我们现金加一定的利息,把抵押物赎回去。对需要资金的人来说,相当于一种短期的抵押贷款 。对于我们手里有现金的普通投资者,相当于一种特殊的短期理财

  2|国债逆回购有哪些优点

  1安全性好:类似短期贷款,证券交易 所监管,一般不存在资金无法归还的情况2收益率高:尤其在月底、年底资金面紧张时,年化收益尤其高涨。今日GC001最高飙涨至15%。3操作方便:输入代码,直接在开立的股票账户进行“卖出”操作,到期资金自动到账。4流动性好:沪深交易所上市 交易产品,按卖出价格锁定收益,资金到时自动到账。

  3|投资国债逆回购的资金要求

  沪深交易所对国债逆回购交易的起始金额和递增金额不同,上海交易所相对来说起点高,单笔递增金额也高。上海交易所是10万元起,增加的话也是增加10万元的整数倍。例如有15万元,也只能投入10万元;深圳交易所是1000元起,增加也是增加1000元的整数倍。

  4|沪深两市有哪些品种可以进行交易?

  沪深两市都有短期和中期国债逆回购品种,短期的分别有1天、2天、3天、4天、7天、14天,中长期的有28天、91天、182天。从市场交易情况来看,短期的国债逆回购品种交易更活跃,也更容易受短期市场资金松紧不同影响。

  5|投资国债逆回购有哪些技巧?

  月末季末年末高,钱荒高

  这几天短期国债逆回购的收益率开始大幅上升,今天GC001盘中飙至20%。为什么会突然有这么高的收益率呢?原因在于某些特殊的时点,如月末、季度末、半年末、年末等,市场资金面会比较紧张,逆回购的收益率会高一些。13年年中的时候,“钱荒”就曾经导致国债逆回购的收益率飙升到20%以上。

  6|国债逆回购要如何操作

  1国债逆回购是通过证券交易所交易,你只要拥有一个股 票账户且可用余额大于1000元以上就可以进行交易。2打开e海通财APP,点击底部“交易”板块,选择“我要放贷(国债逆回购)”。

 

  选择需要逆回购的国债的代码,例如证券代码204002,表示是2天的逆回购期限(代码后3位表示逆回购期限)。点击“卖出”选项(注意不是“买入”)。

  在委托数量处根据可用余额输入想要购买的数量。注意,深市是1000元起,沪市是10万元起。如下图所示,卖出价格是16.000,意味着2天的逆回购利率为16.00%,点击“卖出”即可完成下单。

 

  回购到期日资金解冻,资金和利息自动返还到投资者的账户,次日可取。例如,周一进行1天的回购品种拆出,周二资金可用,周三资金可取。若到期日非工作日,回购清算日顺延到次一交易日,客户利息按回购品种规定的天数计算。

  7|国债逆回购小贴士

  国债逆回购收益怎么算?

  逆回购收益=成交额*年化收益率*回购天数/365天(上交所是360天);

  假设用100万元做国债一天期逆回购GC001,交易价格为8.825,当日收益=100万*8.825%/360=245.14元,佣金=100万*0.001%=10元,则资金回款=245.14-10=235.14元,收益率=235.14*360/1000000=8.465%

  什么时间段交易比较好?

  通常在9:30-10:00、13:50-14:00这两个时间段利率较高;另外还可以关注14:00-14:40这个时间段,这个时间段波动也非常大,多关注说不定会有意外收获。

文章“国债逆回购利率连续两天冲破20% 手把手教您进行投资!”出自:http://bond.rmburl.com/587171.html

栏目最新:

国债逆回购利率连续两天冲破20% 手把手教您进行投资!

回购到期日资金解冻,资金和利息自动返还到投资者的账户,次日可取撸例如,周一进行1天的回购品种拆出,周二资金可用,周三资金可取撸若到期日非工作日,回购清算日顺延到次一交易日,客户利息按回购品种规定的天数计算。 7|国债逆回购小贴士 国债逆回购收益怎么算?逆回购收益=成交额*年化收益率*回购天数 365天(上交所是360天); 假设用100万元做国债一天期逆回购G...[详细]